Binance, la bolsa más grande del mundo en criptomonedas, confesó haber participado en prácticas como lavado de dinero, transmisión de dinero sin licencia y violación de sanciones. Las autoridades estadounidenses consideran este acuerdo como la mayor resolución empresarial de este tipo, incluyendo cargos penales para un ejecutivo.

Después de una investigación de varios años, se alega que Binance permitió que actores malintencionados realizaran transacciones libremente en su plataforma. La compañía habría facilitadoactividades ilícitas que van desde abusos sexuales a menores hasta financiamiento del terrorismo para grupos como ISIS, Al Qaeda y las Brigadas Al Qassam de Hamas.

Con una fortuna estimada en más de $23 mil millones, Changpeng Zhao admitió su culpabilidad por no mantener un programa eficaz contra el lavado de dinero. Esta declaración de culpabilidad, junto con la condena reciente del cofundador de FTX, Sam Bankman-Fried, busca enviar un mensaje claro a los actores malintencionados en el sector de las criptomonedas.

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El fiscal general de EE. UU., Merrick Garland, señaló que Binance se convirtió en la bolsa más grande del mundo en parte debido a prácticas delictivas, y ahora está pagando una de las mayores penas corporativas en la historia de EE. UU.

Zhao podría enfrentar hasta 10 años de prisión, aunque se espera que la condena final sea menor. El acuerdo incluye el pago de una multa de $50 millones y sanciones civiles por $150 millones a la Comisión de Negociación de Futuros de Productos Básicos de EE. UU. (CFTC). Binance también deberá desembolsar $1.35 mil millones de ganancias mal habidas y pagar una sanción civil de $1.35 mil millones a la CFTC.

Las autoridades estadounidenses afirman que Binance permitió más de 100,000 transacciones ilícitas y más de 1.5 millones de operaciones con criptomonedas que violaban sanciones estadounidenses.

Este acuerdo con el Departamento de Justicia permitirá a Binance seguir operando, pero podrían haber ajustes según las condiciones acordadas.

Imagen: archivo ENTER

Tal y como recoge Wall Street Journal, la empresa ha empezado a contactar a algunas partes interesadas en la reapertura de FTX.com.  John J. Ray III confirmó la información al medio citado, sin embargo, no adelantaron nombres de quienes estarían detrás de la posible apertura de la plataforma de criptomonedas.

Por otro lado, algunas fuentes anónimas aseguraron que FTX ha entablado conversaciones con algunos inversores sobre la creación de un proyecto conjunto, de manera que la plataforma vuelva a operar. Así mismo, adelantaron que lo más probable es que si la plataforma de Exchange vuelve a funcionar, lo hará bajo un nombre y marca diferente. Eso sí, no se apresuraron a dar nombres.

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Vale la pena recordar que el pasado noviembre, cuando FTX empezó a caer, era una de las empresas de criptomonedas más importantes del mundo. De hecho, la dirección actual de la compañía, que llegó precisamente en el mismo mes a liderarla, considera que el modelo de negocio de FTX es viable. En diferentes declaraciones, John J. Ray III argumentó que la caída de la empresa se dio por las conductas criminales de sus anteriores responsables.

Ahora, La compañía “ha comenzado el proceso de solicitar a las partes interesadas el reinicio del intercambio FTX.com”, dijo Ray, según el informe del Journal. Habrá que esperar cuál es el nuevo nombre con el se haría el relanzamiento de la plataforma de criptomonedas y si Sam Bankman-Fried volverá a aparecer en la historia de la compañía.

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Dentro del listado de acreedores del Exchange de criptomonedas en bancarrota, sobresalen varios gigantes tecnológicos. Netflix, Amazon Web Services (AWS), Meta, Apple y LinkedIn son algunas de las empresas que figuran dentro del listado de acreedores de FTX. La novedad se dio a conocer tras la divulgación de un largo documento de 116 páginas enviado al Tribunal de Quiebras de Estados Unidos del distrito de Delaware.

Para ponernos en contexto, este documento contiene la lista de los personajes a los que FTX les debe dinero. Además de acreedores individuales, también figuran actores de la industria como bancos, bufetes de abogados y empresas con las que el fallido criptoimperio tenía asociación comercial. En el mismo se aprecian, además de interminables nombres de empresas de todo tipo, organizaciones, individuos y hasta políticos que reclaman algún tipo de deuda por parte de FTX.

Eso sí, el documento, por temas legales, no revela la suma de dinero exacta que le debe la compañía fundada por Sam Bankman-Fried a Netflix, Apple y demás acreedores. Así mismo, el concepto de la deuda es un misterio, por lo que no se puede determinar si las deudas a las compañías hacen parte de fondos retenidos por parte de FTX o se trata de compromisos incumplidos de otro tipo.

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Por ejemplo, al haber compañías de tecnología en el listado de acreedores, no sería de extrañar que le estén reclamando por cuotas sin pagar por servicios prestados. Así como Apple o Meta pudieron brindar servicios de publicidad, podría tratarse de infraestructura web, servicios en la nube, etc.

Además de los gigantes tecnológicos mencionados, algunas empresas de criptomonedas y NFTs también figuran en la lista. Los empresas más relevantes son: Binance, Yuga Labs (creadores de Bored Ape Yacht Club), Coinbase y BlockFi. Cabe recordar que esta última empresa, BlockFi, hace parte de las múltiples compañías que quebró tras la bancarrota de FTX.

En cuanto a los acreedores individuales, sus nombres no fueron revelados en el documento por órdenes judiciales. Sin embargo, se estima que FTX tiene alrededor de 1 millón de acreedores, mientras que su deuda alcanza los 3.000 millones de dólares, tan solo hablando de los 50 acreedores principales.

Otros negocios en la lista de acreedores incluyeron el festival de música Coachella, el restaurante Carbone’s Miami Beach y el elegante Nobu Hotel.

Imagen:FTX

Pero, el nuevo director no solo declaró sus intenciones de retomar, sino que confirmó que ya tiene todo un comité para ello. Ray, en su primera entrevista como jefe con Wall Street Jounal, comentó que el comité está evaluando cómo será el funcionamiento en esta nueva etapa. “Si hay un camino posible, no solo lo estudiaremos, sino que lo haremos realidad”, afirmó el director de FTX.

El objetivo del ejecutivo es recuperar todos los fondos de los usuarios de la compañía. Eso sí, no quiso especificar cuanto es el total de la deuda que tiene FTX con sus usuarios. La deuda, según estima la industria de criptomonedas y Exchange, supera los 8.000 millones de dólares.

Además de la plataforma, Ray afirmó que usarán las filiales e inversiones que había hecho Sam Bankman- Fried (SBF) para recuperar el dinero. El equipo se encargaría de vender estos activos que adquirió el fundador de FTX; según el nuevo director, “hicieron gastos sin control”.

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El problema ahora, frente a la venta de filiales e inversiones, es que en muchos casos no existen documentos que prueben la compra de ello por parte de Bankman-Fried. “A veces no existían acuerdos de compras, o los compromisos ni siquiera estaban firmados”, sostuvo John Ray. El nuevo CEO ya antes se había sincerado sobre la gestión de FTX, a la cual definió como “un total fracaso”.

Aunque se rumoraba que SBF podría seguir trabajando en la empresa mientras espera por el juicio, el jefe de FTX argumentó que está en contra de cualquier posibilidad de que eso suceda. Argumentó que no está de acuerdo con que Bankman-Fried contribuya a los nuevos cambios de la compañía y el Exchange en general. “No necesitamos dialogar con él ahora”, afirmó el ejecutivo.

Por último, John Ray se defendió en la entrevista contra las críticas sobre los elevados honorarios que está recibiendo por estar al frente de FTX. Según los documentos legales que se presentaron ante la justicia sobre la contración de Ray como director de la compañía, argumentan que recibe un poco más de 1,300 dólares por hora.

Imagen: Mariia Shalabaieva 

Esta mañana del lunes el Bitcoin amaneció con un valor de 20.791 dólares (precio a la hora que se escribió esta nota).  La moneda digital más famosa no alcanzaba los 20.000 USD desde que empezaron los problemas en FTX. Por ahora, Bitcoin es la una de las pocas criptomonedas que continúa en la lucha por salvar los activos.

Y es que la criptomoneda recibió un fuerte impulso por parte de los inversores durante este fin de semana. Aún más prometedor, los expertos aseguran que la criptomoneda seguirá subiendo en los próximos meses. Eso sí, los inversionistas, quienes antes fueron bastante optimistas promocionando las criptomonedas, ahora van con pies de plomo, un poco más asustados por la estabilidad de Bitcoin.

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Por otro lado, la comunidad ahora recibe algo de esperanza en medio de las tinieblas. Desde noviembre del 2022, Bitcoin ha venido en una serie de crisis que lo llevaron a iniciar el año con un valor de 16.618 USD. Cabe recordar que la caída de FTX también se llevó todos los activos digitales a su paso, incluido Bitcoin.

Mientras algunos continúan creyéndolo, argumentando que Bitcoin podría superar los $100,000 para fin de año, hay muchos otros que han perdido la fe. 2022 ha afectado la confianza de los inversores, y ahora será necesario un milagro para que la moneda regrese a sus máximos de 2021. En diciembre del 2021, Bitcoin cerró con un valor 46.306 USD, sin embargo, alcanzó su máximo histórico a mitades del mismo mes: 68,789.

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Tal y como informan nuestros colegas de Reuters, el exCEO será liberado bajo una altísima fianza. Mientras tanto, deberá aguardar por el juicio en su contra por fraude, conspiración y lavado de dinero. En total son $250 millones de dólares los que deberá pagar para permanecer fuera de prisión (por el momento).

Pero la multa es apenas una de las condiciones que debe cumplir Bankman si quiere quedar en libertad. Más allá de los 250 millones de dólares que tendrá que desembolsar para salir de la cárcel, SBF deberá entregar su pasaporte a las autoridades. Las autoridades también determinaron que deberá permanecer confinado en la casa de sus padres en Palo Alto, California. Por último, el juez federal, Gabriel Gorenstein ordenó que Bankman- Fried permanecerá con monitoreo electrónico permanente y le prohibió crear nuevas empresas y abrir cuentas de crédito. Todas estas medidas se determinaron para asegurarse de que el ex CEO de FTX no escapará.

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De acuerdo con el fiscal Nicolas Ross, esta fianza previa a un juicio ha sido la más alta en la historia de los Estados Unidos. Los padres de Sam, ambos reconocidos profesores de la Escuela de Derecho en Stanford, se encargarán de firmar la fianza. Además, serán los garantes de las presentaciones obligatorias ante la corte por parte de Bankman.

Ahora, es un misterio de dónde sacará el dinero Fried. Si bien la fortuna del empresario llegó a valer más de 26.000 millones de dólares, aseguró que perdió todo su dinero en la caída de la empresa. En este momento, las autoridades están tratando de averiguar si el acusado posee más dinero y/o criptomonedas en cuentas ocultas.

Lo cierto es que si Sam Bankman- Fried no respeta y cumple con los acuerdo establecidos para su fianza, o falta a las citas establecidas ante la justicia, será encarcelado de nuevo. Por el momento, se conoce que la próxima reunión con el juez de distrito Ronny Abrams, será el próximo 3 de enero del 2023. Dicho magistrado será el encargado del caso Bankman- Fried, al menos por ahora. Por último, la Corte también determinó que la salud mental del empresario deberá ser atendida con citas regulares.

Imagen:Wiki Commons

Un portavoz de la fiscalía estadounidense en Manhattan confirmó que Bankman-Fried había sido arrestado, pero no quiso revelar los cargos que se le imputarán al CEO. “Esperamos poder publicar la acusación en la mañana y tendremos más para decir en ese momento”, aseguró por su parte la fiscalía en Twitter. Sin embargo, hasta el momento no se ha revelado información al respecto.

Lo cierto es que Sam Bankman-Fried será extraditado a los Estados Unidos para rendir cuentas ante la justicia. Y es que el colapso de la compañía inició como sucede en todas las plataformas de intercambio en criptomonedas y traiding. Los usuarios de FTX empezaron a presentar fallas para retirar el dinero de sus cuentas; posteriormente, desde la plataforma se anunció que habían sufrido un hackeo en noviembre. Apenas unos días después, la compañía se declaró en bancarrota cuando se quedó sin dinero. Desde entonces, los inversionistas están a la deriva, pues no pudieron volver a tocar un centavo de las criptomonedas ahorradas en FTX.

Por su parte, Bankman-Fried aseguró en ese momento que nunca había intentado cometer fraude. Sin embargo, y lo más curioso de la situación es que él renunció a su cargo como CEO en el mismo mes (noviembre). Ahora, la fiscalía considera que Bankman-Fried si debe ser acusado, aunque los cargos aún se desconocen. “Como resultado de la notificación recibida y del material que se incluyó, se consideró apropiado que el fiscal general buscara el arresto de SBF, y que lo mantuviera bajo custodia, de acuerdo con el acta de extradición de nuestro país”, dijo el fiscal general de Bahamas Ryan Pindery, según la agencia de noticias Reuters.

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Pero, aunque Bankman-Fried será acusado ante los tribunales de Estados Unidos, no es el único país interesado en juzgar al ex CEO. Por ejemplo, el primer ministro de Bahamas, Philip Davis, dijo en un comunicado que los dos países tienen ” un interés común en responsabilizar a todas las personas asociadas con FTX que puedan haber traicionado la confianza pública y violado la ley “. Ahora, habrá que esperar qué otros países están interesados en juzgar a los trabajadores de FTX.

Cabe recordar que los inversionistas de FTX residen casi que en todo el mundo. Aunque la plataforma nació en las Bahamas, se había logrado extender a lo largo y ancho del mundo. De hecho, en Latinoamérica cayeron algunos otros inversionistas en la trampa bien disfrazada de FTX.

El arresto de Bankman-Fried se produce un día antes de que testificara de forma remota ante el Comité de Servicios Financieros de la Cámara de Representantes, que está investigando el colapso de su criptoimperio multimillonario. La presidenta de la Comisión de Servicios Financieros, Maxine Waters, dijo en un comunicado que estaba decepcionada de que no testificara, pero que seguía comprometida con llegar al fondo de lo que sucedió en FTX.

Imagen: Wiki Commons

¿Qué pasó?

¿Qué es FTX?

Hasta este fin de semana, FTX era una de las compañías de cambio de criptomonedas más importantes del mundo. Esta compañía, de acuerdo con CoinMarketCap, era una de las mayores responsables de las transacciones de este tipo.

¿Quién es Sam Bankman?

Es su fundador y CEO. Esta semana se ha ganado diversos titulares por pasar de ser uno de los profetas de las criptomonedas a otro empresario más con una empresa en bancarrota e investigaciones por mal manejo de fondos. También, de acuerdo con este reporte de Kotaku, un mal jugador de League of Legends.

 ¿Qué pasó?

La caída de FTX tuvo varios factores. Pero el principal problema tiene como centro FTT, su valor real y cómo la compañía lo utilizó para crear un valor irreal dentro de compañías hermanas.

FTT es el token/moneda creado por FTX. El año pasado un reporte de Coindesk descubrió algo grave: al parecer Alameda (una compañía hermana de FTX) comprobó que los vínculos de la compañía eran mucho más estrechos de pensado. Más importante, el reporte encontró que esta compañía tenía una cantidad importante de tókenes FTT. Esto significaba que mucho del valor de la compañía estaba sostenido en la moneda inventada de su compañía hermana… algo que no sentó muy bien entre los inversionistas.

Lo que siguió era una historia ya antes vista: Binance vendió sus tókenes FTT, lo que desplomó el precio de la moneda, la compañía y al mismo tiempo alertó a otros aliados de abandonar a la compañía.

Este fue el golpe de gracia. En tan solo tres días, la cantidad de retiros solicitados a FTX superó los 6000 millones de dólares. Un monto que era imposible cumplir y que significó problemas de liquides que, en última instancia, la llevaron a la bancarrota.

¿Pero no que Binance iba a comprar FTX?

Originalmente esta era la idea.

Binance es la mayor compañía de cambio de cripto en el momento y el líder claro ahora que FTX ha desaparecido. Cuando la crisis de los retiros comenzó, Binance lanzó un comunicado informando su intención de comprar la compañía. Bankman, por su lado, aseguró que esta compra le daría a la compañía los recursos para solucionar las solicitudes de retiro, al mismo tiempo que ofrecería estabilidad y garantías, esperando que menos personas abandonaran el barco hundiéndose.

Sin embargo, lo que muchos no alcanzaron a leer es que Binance podía cancelar el acuerdo en cualquier momento… lo que terminó haciendo después de auditar a FTX y descubrir una mala gestión de fondos.

¿Por qué es importante que FTX entrara en bancarrota?

Para empezar, porque era una de las grandes compañías. De hecho, era tan importante que cuando la crisis del cripto empezó en 2022 fue FTX quien ofreció los fondos para apoyar a muchas de las compañías que habían resultado afectadas.

Pero no es todo. FTX fue una de las compañías que más invirtió durante los últimos años en poner a los legisladores en los Estados Unidos del lado de las criptomonedas. Su caída significa que USA acaba de perder a uno de los principales impulsores de su regulación y adopción. Algo crítico en un año en el que cada vez más entidades ponen la mira en este tipo de transacciones.

Por último, está la pérdida de confianza en este tipo de compañías y el mismo mercado de las criptomonedas. FTX se veía como uno de los pilares más sólidos de esta industria. En el mismo año en el que reguladores y empresas están considerando invertir en este tipo de tokens, la caída de la compañía parece confirmar sus peores temores: la inestabilidad del mercado permanece como su mayor problema.

Imágenes: Archivo ENTER.CO y Foto de David McBee

Las criptomonedas tuvieron este miércoles los niveles de caída más bajos en dos años. La cotización del Bitcoin (BTC) que comenzó noviembre estable y llegó a tocar los 21.000 dólares, un valor perdido durante septiembre, retrocedió un 9% en las últimas 24 horas y bajó estrepitosamente a los 17.000 dólares.

Bitcoin se estaba cotizando este miércoles a 17.645 dólares y en la madrugada del jueves cayó a su menor nivel desde diciembre de 2020. Apenas hace un año, el Bitcoin alcanzó su mayor nivel: 68.990 dólares. Ethereum, la segunda moneda digital más intercambiada, cayó 10%.

Dogecoin, una de las favoritas desde hace mucho tiempo del multimillonario Elon Musk, tiene una pérdida de más de 17%.

Recordemos que esto sucede luego del colapso repentino de la plataforma FTX Trading, dueña del intercambio de Bitcoin, que se vio forzada a anunciar su venta a su rival Binance. Por su parte Binance no la compró, renunciando a adquirir FTX y dejándola al borde del abismo.

Esa misma tónica se repite: Coinbase, la única plataforma cotizada rival de FTX y Binance, cayó este miércoles un 9,5% en la Bolsa, y su precio está en mínimos históricos desde que saltara a Wall Street en abril de 2021.

Muchos clientes de FTX vendieron sus bitcoins para salvar sus capitales ante el temor de perderlo todo. Ese pánico puede reflejarse en una realidad caótica si no aparece rápidamente un comprador fuerte.

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Según The Wall Street Journal, el jefe de FTX, Sam Bankman-Fried, dijo a los inversores que necesita fondos de emergencia para cubrir un agujero de 8.000 millones de dólares tras las solicitudes de retirada de dinero recibidas en los últimos días. Bankman-Fried, multimillonario de 30 años, considerado hasta ayer uno de los jóvenes genios de la economía, había celebrado la decisión de Binance de comprar FTX, pero no ha podido reaccionar a la reculada, y está buscando alternativas.

La primera criptomoneda que empezó a operar fue Bitcoin en 2009. Estas nacieron con la idea de reinventar el dinero y acoplarlo a un entorno digital de forma descentralizada. Sin una entidad que intervenga en su valor, dado únicamente por las leyes imparciales de la oferta y la demanda.

Imagen: geralt