Zhao, de 47 años, se enfrentaba a una posible condena de hasta tres años, según la solicitud de los fiscales, quienes argumentaron que Binance operaba bajo un modelo de negocio que priorizaba el crecimiento y los beneficios sobre el cumplimiento legal. Sin embargo, el juez Richard Jones dictaminó que la sentencia de cuatro meses era suficiente para enfatizar la gravedad de los delitos cometidos sin imponer el máximo sugerido.

Binance, bajo la dirección de Zhao, fue acusada de facilitar transacciones ilícitas y permitir a criminales y terroristas utilizar la plataforma para mover fondos ilícitos. Algunos de los grupos que movieron dinero digital provienen de países con sanciones como Irán y grupos extremistas como Hamás e ISIS. Estas acciones han puesto a la empresa bajo el escrutinio de varias agencias de regulación financiera a nivel mundial.

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La declaración de culpabilidad de Zhao se produjo después de intensas negociaciones, donde Binance acordó pagar una multa histórica de $4.368 millones por violar las leyes de regulación financiera y de lavado de dinero. A pesar de su dimisión como CEO, Zhao mantiene el control accionarial sobre Binance, lo que plantea interrogantes sobre el futuro liderazgo y la dirección estratégica de la empresa.

El caso de Zhao es parte de una serie de acciones regulatorias en Estados Unidos dirigidas a plataformas de criptomonedas que han operado al margen de la ley. Este enfoque regulatorio se intensificó tras la caída de FTX y su fundador, Sam Bankman-Fried, quien fue sentenciado a 25 años de prisión por fraude en un caso relacionado.

A medida que Zhao se prepara para cumplir su condena, la industria de las criptomonedas observa atentamente las repercusiones que su caso podría tener en la regulación y futura operación de los intercambios de divisas digitales. El enfoque está puesto en cómo Binance y otras plataformas ajustarán sus operaciones para alinearse con las leyes internacionales y evitar penalizaciones similares en el futuro.

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A lo largo de los últimos dos años, la empresa ha logrado ayudar a sus usuarios a recuperar un total aproximado de 4.350 millones de dólares en activos criptográficos. La compañía explica que han abordado una amplia gama de incidentes que van desde depósitos no acreditados hasta la recuperación de tokens y NFT perdidos.

El servicio de atención al cliente de Binance juega un papel crucial en este proceso, empleando la tecnología de la plataforma para facilitar la recuperación de activos en situaciones complejas. Estas pueden incluir problemas técnicos como actualizaciones de la red o mantenimiento de wallets, así como errores humanos como depósitos en direcciones incorrectas o en redes no compatibles. 

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Min Lin, vicepresidente regional de Binance para América Latina, enfatiza en que estos servicios no solo buscan corregir errores, sino también reforzar la confianza en el ecosistema cripto. De hecho, estos servicios se ofrecen sin costo adicional para los usuarios de Binance.En el transcurso de estos dos años, el equipo de seguridad de Binance ha gestionado con éxito más de 380,000 casos. 

Por último, la compañía explica que, en contraste con la percepción de que las criptomonedas están predominantemente vinculadas a actividades ilícitas, informes recientes indican que sólo una fracción mínima de las transacciones cripto están relacionadas con delitos. Este dato subraya los esfuerzos continuos de plataformas como Binance para mitigar los riesgos y promover un uso responsable y seguro de las criptomonedas.

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En ENTER.CO te contamos cuáles son los factores que debes tener en cuenta para que un usuario encuentre confiable a una plataforma donde pretende invertir en criptomonedas.

Gran parte de las dudas alrededor de la industria nacen de las problemáticas globales sobre la creación de nuevos modelos de negocios basados en cripto. De dichos modelos, durante el año pasado el 24% fueron estafas financieras a corto plazo. Para evitar estos escenarios, es importante destacar los factores que los usuarios deben verificar antes de invertir su dinero.

Tecnología de vanguardia

La seguridad de los activos de los usuarios se fundamenta en tecnología de vanguardia que cumple con los estándares más exigentes de la industria: el blockchain. La plataforma debe emplear los atributos cifrados de alta calidad para proteger la información y los fondos de los usuarios. Este cifrado asegura que la comunicación y las transacciones estén completamente protegidas contra posibles ataques cibernéticos y accesos no autorizados.

Procedimientos de verificación rigurosos

El establecimiento de procesos de verificación rigurosos es fundamental para completar los procesos de validación de la identidad de los usuarios y prevenir actividades fraudulentas. En este sentido, desde la industria se han creado herramientas avanzadas para la verificación de documentos de identidad, confirmación con datos de contacto e incluso pruebas de residencia, entre otros sistemas. 

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Pero, además de adoptar sus propias medidas, en el marco del proceso denominado Know Your Costumer – KYC, los actores de la industria deben cumplir las regulaciones y marco legal de los países en los que operan. Allí, deben trabajar de la mano de las autoridades para garantizar la integridad y seguridad del ecosistema cripto. 

Educación y transparencia

Las plataformas deben brindar a sus usuarios información detallada sobre buenas prácticas de seguridad, medidas preventivas y el uso adecuado de sus servicios. La educación continua es clave para empoderar a los usuarios y asegurar que estén al tanto de las mejores prácticas para mantener sus fondos seguros, generando esa confianza en la trazabilidad de sus activos y buenas prácticas en la industria.

Para garantizar solvencia, es esencial que los activos superen a los pasivos, por esto es primordial que los clientes puedan retirar el 100% de sus fondos simultáneamente en cualquier momento si así lo desean. También es clave que los fondos de los usuarios estén separados de los fondos de la empresa que brinda el servicio de custodia de criptoactivos.

Por ejemplo,  desde Bitso, plataforma de intercambio de divisas digitales, explicaron que su modelo de la ‘Prueba que Importa’, es mecanismo que demuestra la transparencia sobre su salud financiera y asegura a sus clientes la disponibilidad de sus fondos de manera inmediata. Esta iniciativa va más allá de transparentar las reservas para asegurarles a los usuarios que sus fondos están seguros, dando a conocer la información sobre los pasivos para confirmar la solvencia de la compañía.

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El acuerdo histórico entre Binance y las autoridades estadounidenses implica el pago de una multa colosal de 4.300 millones de dólares. Aunque este pacto plantea incertidumbres sobre el futuro de la plataforma, la compañía asegura que trabajará para cumplir con las regulaciones y fortalecer su posición en el mercado. Richard Teng, un experimentado ejecutivo de Binance que se unió en 2021, ha asumido el cargo de CEO, reemplazando a Zhao.

Sin embargo, la situación legal de Binance en EE.UU. no se resuelve completamente con este acuerdo. La Comisión de Bolsa y Valores (SEC) aún tiene cargos pendientes contra la plataforma, alegando violaciones de las leyes de valores estadounidenses. Los analistas señalan que el acuerdo actual podría no ser suficiente para resolver todos los problemas legales de Binance en el país norteamericano.

El impacto en el mercado de criptomonedas fue evidente, con inversionistas retirando grandes sumas de dinero de Binance en un solo día. Aunque los retiros alcanzaron los 956 millones de dólares, la plataforma aún conserva más de 65 mil millones de dólares en activos. Expertos sugieren que, a pesar de la significativa salida de capital, la empresa podría mantenerse a flote.

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El exceso de confianza de Binance en eludir ciertos controles clave ha sido un tema persistente. La plataforma no informó sobre más de 100,000 transacciones sospechosas, incluidas aquellas relacionadas con organizaciones señaladas como grupos terroristas. Este descubrimiento en la vigilancia financiera ha llevado a enfrentamientos legales y cuestionamientos sobre la integridad de la bolsa.

El acuerdo también ha puesto en duda el tiempo que Zhao podría pasar en prisión y cómo esto afectará su influencia en Binance como fundador y principal accionista. Aunque la sentencia máxima podría ser de 18 meses, algunos expertos legales sugieren que podría recibir una pena menor, considerando casos anteriores en la industria cripto.

La comunidad criptográfica sigue de cerca estos desarrollos, especialmente después de los recientes problemas legales de otras plataformas destacadas. La incertidumbre sobre el futuro de Binance persiste, y los inversores evalúan los riesgos asociados con una plataforma que ha sido una figura central en el ecosistema criptográfico global.

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Binance, la bolsa más grande del mundo en criptomonedas, confesó haber participado en prácticas como lavado de dinero, transmisión de dinero sin licencia y violación de sanciones. Las autoridades estadounidenses consideran este acuerdo como la mayor resolución empresarial de este tipo, incluyendo cargos penales para un ejecutivo.

Después de una investigación de varios años, se alega que Binance permitió que actores malintencionados realizaran transacciones libremente en su plataforma. La compañía habría facilitadoactividades ilícitas que van desde abusos sexuales a menores hasta financiamiento del terrorismo para grupos como ISIS, Al Qaeda y las Brigadas Al Qassam de Hamas.

Con una fortuna estimada en más de $23 mil millones, Changpeng Zhao admitió su culpabilidad por no mantener un programa eficaz contra el lavado de dinero. Esta declaración de culpabilidad, junto con la condena reciente del cofundador de FTX, Sam Bankman-Fried, busca enviar un mensaje claro a los actores malintencionados en el sector de las criptomonedas.

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El fiscal general de EE. UU., Merrick Garland, señaló que Binance se convirtió en la bolsa más grande del mundo en parte debido a prácticas delictivas, y ahora está pagando una de las mayores penas corporativas en la historia de EE. UU.

Zhao podría enfrentar hasta 10 años de prisión, aunque se espera que la condena final sea menor. El acuerdo incluye el pago de una multa de $50 millones y sanciones civiles por $150 millones a la Comisión de Negociación de Futuros de Productos Básicos de EE. UU. (CFTC). Binance también deberá desembolsar $1.35 mil millones de ganancias mal habidas y pagar una sanción civil de $1.35 mil millones a la CFTC.

Las autoridades estadounidenses afirman que Binance permitió más de 100,000 transacciones ilícitas y más de 1.5 millones de operaciones con criptomonedas que violaban sanciones estadounidenses.

Este acuerdo con el Departamento de Justicia permitirá a Binance seguir operando, pero podrían haber ajustes según las condiciones acordadas.

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Tal y como informan nuestros colegas de Reuters, el exCEO será liberado bajo una altísima fianza. Mientras tanto, deberá aguardar por el juicio en su contra por fraude, conspiración y lavado de dinero. En total son $250 millones de dólares los que deberá pagar para permanecer fuera de prisión (por el momento).

Pero la multa es apenas una de las condiciones que debe cumplir Bankman si quiere quedar en libertad. Más allá de los 250 millones de dólares que tendrá que desembolsar para salir de la cárcel, SBF deberá entregar su pasaporte a las autoridades. Las autoridades también determinaron que deberá permanecer confinado en la casa de sus padres en Palo Alto, California. Por último, el juez federal, Gabriel Gorenstein ordenó que Bankman- Fried permanecerá con monitoreo electrónico permanente y le prohibió crear nuevas empresas y abrir cuentas de crédito. Todas estas medidas se determinaron para asegurarse de que el ex CEO de FTX no escapará.

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De acuerdo con el fiscal Nicolas Ross, esta fianza previa a un juicio ha sido la más alta en la historia de los Estados Unidos. Los padres de Sam, ambos reconocidos profesores de la Escuela de Derecho en Stanford, se encargarán de firmar la fianza. Además, serán los garantes de las presentaciones obligatorias ante la corte por parte de Bankman.

Ahora, es un misterio de dónde sacará el dinero Fried. Si bien la fortuna del empresario llegó a valer más de 26.000 millones de dólares, aseguró que perdió todo su dinero en la caída de la empresa. En este momento, las autoridades están tratando de averiguar si el acusado posee más dinero y/o criptomonedas en cuentas ocultas.

Lo cierto es que si Sam Bankman- Fried no respeta y cumple con los acuerdo establecidos para su fianza, o falta a las citas establecidas ante la justicia, será encarcelado de nuevo. Por el momento, se conoce que la próxima reunión con el juez de distrito Ronny Abrams, será el próximo 3 de enero del 2023. Dicho magistrado será el encargado del caso Bankman- Fried, al menos por ahora. Por último, la Corte también determinó que la salud mental del empresario deberá ser atendida con citas regulares.

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Un portavoz de la fiscalía estadounidense en Manhattan confirmó que Bankman-Fried había sido arrestado, pero no quiso revelar los cargos que se le imputarán al CEO. “Esperamos poder publicar la acusación en la mañana y tendremos más para decir en ese momento”, aseguró por su parte la fiscalía en Twitter. Sin embargo, hasta el momento no se ha revelado información al respecto.

Lo cierto es que Sam Bankman-Fried será extraditado a los Estados Unidos para rendir cuentas ante la justicia. Y es que el colapso de la compañía inició como sucede en todas las plataformas de intercambio en criptomonedas y traiding. Los usuarios de FTX empezaron a presentar fallas para retirar el dinero de sus cuentas; posteriormente, desde la plataforma se anunció que habían sufrido un hackeo en noviembre. Apenas unos días después, la compañía se declaró en bancarrota cuando se quedó sin dinero. Desde entonces, los inversionistas están a la deriva, pues no pudieron volver a tocar un centavo de las criptomonedas ahorradas en FTX.

Por su parte, Bankman-Fried aseguró en ese momento que nunca había intentado cometer fraude. Sin embargo, y lo más curioso de la situación es que él renunció a su cargo como CEO en el mismo mes (noviembre). Ahora, la fiscalía considera que Bankman-Fried si debe ser acusado, aunque los cargos aún se desconocen. “Como resultado de la notificación recibida y del material que se incluyó, se consideró apropiado que el fiscal general buscara el arresto de SBF, y que lo mantuviera bajo custodia, de acuerdo con el acta de extradición de nuestro país”, dijo el fiscal general de Bahamas Ryan Pindery, según la agencia de noticias Reuters.

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Pero, aunque Bankman-Fried será acusado ante los tribunales de Estados Unidos, no es el único país interesado en juzgar al ex CEO. Por ejemplo, el primer ministro de Bahamas, Philip Davis, dijo en un comunicado que los dos países tienen ” un interés común en responsabilizar a todas las personas asociadas con FTX que puedan haber traicionado la confianza pública y violado la ley “. Ahora, habrá que esperar qué otros países están interesados en juzgar a los trabajadores de FTX.

Cabe recordar que los inversionistas de FTX residen casi que en todo el mundo. Aunque la plataforma nació en las Bahamas, se había logrado extender a lo largo y ancho del mundo. De hecho, en Latinoamérica cayeron algunos otros inversionistas en la trampa bien disfrazada de FTX.

El arresto de Bankman-Fried se produce un día antes de que testificara de forma remota ante el Comité de Servicios Financieros de la Cámara de Representantes, que está investigando el colapso de su criptoimperio multimillonario. La presidenta de la Comisión de Servicios Financieros, Maxine Waters, dijo en un comunicado que estaba decepcionada de que no testificara, pero que seguía comprometida con llegar al fondo de lo que sucedió en FTX.

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El Youtuber había empezado con los videos unos meses atrás, su cuenta alcanzó los 100.000 suscriptores, suficientes para su plan. Una vez se ganó la confianza de sus seguidores por medio de los consejos de “traiding” y transmisiones en Discord, les propuso que se unieran a un canal de Telegram donde invertirían dinero. Él ofrecía ganancias astronómicas con tan solo unos cientos de euros como inversión. Al menos 400 personas cayeron en la trampa y le dieron su dinero, incluso algunos se dejaron llevar al punto de “invertir” miles de euros. En total, fueron al menos 4 millones de euros que robó Gouv.

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Los seguidores se enteraron de que habían sido estafados por el mismo Gouv se los dijo. El 9 de julio, algunas semanas después de que los seguidores le hubieran transferido las inversiones y mientras les mantenía con tutoriales, anunció que todo había sido un robo. El influencer anunció en sus redes que se iba a ir con todos los pagos recibidos, incluso se burló de sus víctimas explicándoles cómo funciona su estafa. Para su abogado es “como si le hubieras confiado una suma a un asesor financiero de inversiones y este simplemente se hubiera ido con tu dinero”.

Aun después de anunciar esto Crypto Gouv explicó también que es consciente de los riesgos que implica, pues sabe que se expone a prisión por al menos cinco años. Aun así, se fugó con los 4 millones de euros. Las autoridades francesas ya abrieron las investigaciones correspondientes, pero no han dado con su paradero. Las víctimas se reunieron en un servidor de Discord para ayudarse entre sí.

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Lo anterior llevó al FMI a subrayar la urgencia de regular la industria de los criptoactivos y obligarla a desarrollar métodos de verificación de identidad para proteger a los propietarios de tokens de eventuales o posibles fraudes.

La sugerencia del grupo es prudente; sin embargo, parece olvidar la causa principal que impulsa la adopción de estos activos digitales, pues en lugar de hacer un llamado directo a la institucionalidad y a establecer sanciones a los funcionarios envueltos en redes de corrupción, la institución prefirió hacer énfasis en la necesidad de recolectar más datos “para entender mejor las dinámicas que impulsan el fenómeno”.

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El FMI ya ha dejado clara su postura respecto al uso de criptomonedas en varias oportunidades. Cuando el presidente de El Salvador, Nayib Bukele, anunció que Bitcoin se convertiría en moneda de curso legal en el país, el grupo no dudó en expresar su preocupación ante un gobierno que validaba y legitimaba a las criptomonedas.

De acuerdo al concepto de la organización, alentar la adopción de un nuevo sistema soportado únicamente por la confianza que muchos han puesto sobre la tecnología del blockchain, alimenta los riesgos de desatar una verdadera amenaza para la estabilidad financiera mundial, al ser un sistema expuesto al “fraude, ataques cibernéticos, lavado de dinero y financiamiento del terrorismo”.

El FMI compartió el informe públicamente y recomendó que su lectura debía “interpretarse con precaución”, dado el pequeño tamaño de la muestra, compuesta entre 2.000 y 12.000 encuestados en cada uno de los países en donde se recolectaron los datos.

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