Hay algunos hallazgos que demuestran el absurdo de corrupción dentro de la registraduría, como es el caso de un hombre que figura en 41 registros civiles de nacimiento de personas con nacionalidad venezolana, en 38 como padre y en tres de ellos como testigo. Otro caso similar que encontró la registraduría es el de una mujer de Antioquia que aparece como testigo en 53 registros de nacimiento en tres municipios y siete notarias diferentes.

Los casos antes mencionados son ejemplo de la falta de regulación a los procesos para solicitar y reclamar la nacionalidad en Colombia. A diferencia de otros países, en nuestro país el adquirir la nacionalidad es relativamente fácil y uno de los procesos más comunes tomados por migrantes es el contratar o pagar para que personas los reconozcan como hijos ante una notaría (que es una de las maneras en las que se puede adquirir la nacionalidad).

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Casos como el del hombre con 38 hijos son la punta de un enorme problema que desde hace algunos años se conoce, pero que por mucho tiempo (y hasta la fecha) permanece gracias a una enorme red de corrupción en el país. Es una cadena de problemas que inició cuando, durante la crisis migratoria, en 2017 la Registraduría civil cambió las reglas para obtener la nacionalidad colombiana (con el objetivo de ayudar a los migrantes venezolanos hijos de padres colombianos), pero abrió las puertas a una ola de registros falsos, con la complicidad de registradurías y notarias del país.

En 2021 la Registraduría del país inició una auditoria a más de 6.000 registros civiles para determines posibles casos de fraude. Parece que en 2024 la entidad se está actualizando y está utilizando un modelo con IA que permite, a través de minería de datos, examinar todos registros civiles para encontrar patrones o incoherencias. El modelo hace este análisis al poder identificar los roles que puede tener una persona dentro del proceso (padre, madre, testigo o declarante) lo que permite encontrar casos en el que una persona ha asumido el rol en más de una ocasión.

“Es de resaltar que las anomalías detectadas, así como la información detallada sobre las oficinas registrales, hospitales o notarías donde se emitieron los registros civiles de nacimiento, se ponen en conocimiento de las autoridades competentes, como la Fiscalía General de la Nación, para que se adelanten las investigaciones correspondientes”, asegura el comunicado de la entidad en respuesta a aquellos que se preguntan qué repercusiones pueden tener estos casos.

Desde hace unos años algunos países advirtieron que si Colombia no regulaba o endurecía sus procesos para detectar estas irregularidades iban a endurecer las reglas de visado o incluso la perdida de derechos adquiridos para viajar por fuera del país.

Imágenes: Registraduría Nacional

El aumento de estas cifras también se ven afectadas porque más y más colombianos empezaron a usar servicios digitales durante la pandemia. Según cifras de Asobancaria, los colombianos han aumentado 47 % el uso de los canales digitales y reducido el de las oficinas un 28 %. 10 de cada 100 operaciones que los colombianos hacen en el sistema financiero son realizadas en las oficinas.

Los canales preferidos en la actualidad por los usuarios para las operaciones financieras son: los teléfonos móviles e Internet.  20 operaciones y 19 de cada 100, respectivamente son hechas por estos canales. “A pesar de que cada vez se hacen más transacciones digitales y que los delitos informáticos y modalidades de fraude digital están en aumento, el sistema financiero ha logrado que el indicador de fraude total de la industria no se haya disparado: de 0,42 por cada $10.000 en 2019 aumentó a 0,48 este año. Mientras que el indicador de fraude de los canales digitales, que pasó del 0,26 al 0,31 por cada $10.000 entre un año y otro”, explicó Alejandro Vera, Vicepresidente Técnico de Asobancaria, durante el SAS Fraud Week Latam 2020.

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Por su parte, Javier Rengifo, Senior Manager de Customer Advisory para SAS Colombia y Ecuador, y experto en soluciones de negocios para diferentes industrias, menciona también a la analítica avanzada con capacidades de inteligencia artificial como una de las tecnologías clave con las que los bancos han logrado reducir el impacto que los delitos informáticos y las diferentes modalidades de fraude tienen para los usuarios en Colombia. “La prevención del fraude es difícil porque los estafadores cambian y se adaptan continuamente. En el momento en que se descubre cómo reconocer y prevenir una estafa, emerge una nueva para tomar su lugar. Lo que se ha comprobado este año es que la mejor tecnología para combatir el fraude es aquella que puede cambiar y adaptarse tan rápido como las tácticas del estafador”, resaltó el experto.

De este modo, más organizaciones financieras y de otros sectores se han dado cuenta de lo importante que es recurrir a soluciones de inteligencia analítica y a la automatización de procesos para detectar el fraude. Sistemas de aprendizaje automático (Machine Learning-ML) es una de las modalidades de inteligencia artificial más usadas en la actualidad; además, se han convertido en una herramienta eficaz porque diseña de manera óptima, aprende; se adapta y descubre patrones que ayudan a identificar situaciones anormales, como los fraudes, sin generar demasiados falsos positivos o falsas alarmas en las organizaciones.

Imagen: Cris Liverani (Vía Unsplash). 

Se estima que, para finales de 2020, el fraude del comercio electrónico ascenderá a $12 mil millones de dólares. El principal método es conocido como ‘toma de cuenta’, donde los criminales cibernéticos usan bots para acceder a la cuenta de la víctima y realizan transacciones y compras desde esta. De acuerdo con Forbes, este modelo creció 122% en 2019 y representó pérdidas de $9 mil millones de dólares.

Capacidades de la plataforma para la detección y prevención de fraude:

• Monitoreo de eventos y detección de patrones sospechosos para distintos medios de pagos, incluyendo transacciones con tarjeta presente o no presente.
• Análisis de eventos en tiempo real y cercano a real en múltiples canales y dispositivos de pago, tales como puntos de venta (POS), ATM y comercio electrónico, entre otros.

Conoce otras noticias sobre fraudes electrónicos en este enlace.

• Envía notificaciones a tarjetahabientes por múltiples canales.
• Analiza y documenta el desenlace de los casos de sospecha de fraude según el resultado de la investigación de las alertas correspondientes.
• Activa, si es necesario, el bloqueo de tarjetas, cuentas, terminales y comercios, entre otros, de forma preventiva o permanente.

“Los pagos electrónicos continúan creciendo de una manera exponencial. Con esta tendencia en mente, lanzamos nuestra solución de RiskCenter 360 para minimizar las posibles oportunidades de fraude integrando las herramientas de seguridad necesarias para proteger tanto al consumidor como a las instituciones financieras y empresas”, explicó Rodrigo Del Castillo, vicepresidente ejecutivo de Servicios de Pago de Latinoamérica de Evertec, quien añadió que RiskCenter  está activa en más de 50 clientes en Latinoamérica.

Imagen: madartzgraphics (Vía Pixabay).