Hablar de monedas virtuales ya no es algo extraño para la mayoría de las personas. Esto, por cuenta de los recientes casos de estafas con Bitcoin u otras criptomonedas, en los cuales los delincuentes engañan a los usuarios prometiéndoles ganancias millonarias por invertir una suma específica de dinero en estas monedas.

Por esto, lo primero que debemos tener claro es que el uso de monedas virtuales no está permitido en Colombia, ni las inversiones bajo este esquema. Así lo ha indicado en repetidas ocasiones la Superintendencia de Sociedades, que aclara que en la actualidad esta estafa ha alcanzado la modalidad de ‘Clubes de Inversión’, es decir, que además de que promueven la compra de monedas virtuales con rendimientos de hasta el 100% en pocos meses (usualmente de dos a tres meses), incitan a los inversionistas a vincular otras personas.

“Particulares se hacen pasar por expertos en Bitcoin u otras monedas para persuadir a las personas de que entreguen su dinero. Los estafadores no le dan un soporte a los inversionistas de esta transacción”, ha comentado la SuperSociedades.

Esta entidad también ha advertido que estas personas y/o empresas usualmente operan bajo seudónimos, y que los clubes de inversión son promovidos como foros y ‘encuentros privados’ en distintas plataformas tecnológicas para no dejar rastros.

¿Pirámide o multinivel?

La Superintendencia hizo énfasis en que en Colombia no hay compañías multinivel autorizadas a transar con este tipo de activos. Por tal razón, una empresa que se acerque a ti propiciando la compra de criptomonedas bajo el modelo del ‘mercadeo en red’, no es de fiar.

Sin embargo, autoridades sí se han atrevido a comparar la estafa con criptomonedas con una pirámide, debido a las particularidades que ambas modalidades comparten: inversión inicial relativamente baja, ganancias millonarias en pocos meses y la invitación a que más ‘incautos’ acepten invertir.

¿Qué podría entenderse como una estafa con monedas virtuales?

Algunos de los indicios que te permitirán identificar una estafa con monedas virtuales (además de incitarte a invertir o comprar bitcoins u otras criptomonedas) son:

– Ganancias adicionales para las personas que vinculen parientes o amigos. Estos, se supone, deben participar en el ‘Club de inversión’.

– Ofrecimiento de rendimientos fijos (Por ejemplo: “Te garantizamos un rendimiento del 10% a la semana”).

– No hay datos de contacto para ubicar al experto o asesor en monedas virtuales.

– Solicitud de desembolso del dinero en una fecha específica.

Por su parte, el Banco de la República ha explicado que la única unidad monetaria y de cuenta en Colombia es el peso (billetes y monedas), por lo que otros mecanismos no constituyen un medio de pago legal.

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