El lavado de activos y la financiación del terrorismo siguen siendo amenazas latentes para las empresas en Colombia. Según la Unidad de Información y Análisis Financieros (UIAF), en los últimos años se han registrado más de 600 alertas por posibles transacciones sospechosas. Esto refleja cómo los delincuentes aprovechan la tecnología para desarrollar nuevas estrategias y evadir controles, mientras muchas empresas aún no implementan medidas eficaces para prevenir estos riesgos.

¿En qué consiste el programa?

El curso tiene como objetivo actualizar a los profesionales sobre normativas y estrategias de control del lavado de activos. Durante la capacitación, los participantes aprenderán sobre:

• Normatividad nacional e internacional en materia de cumplimiento.
• Tecnología y gestión del riesgo de lavado de activos en las empresas.
• Tendencias criminales actuales en lavado de activos y financiación del terrorismo.
• Consejos prácticos para identificar y mitigar riesgos en organizaciones.
• Casos reales y sanciones que han sido un referente en la lucha contra estos delitos.
• Uso de tecnología en la detección y prevención de actividades ilícitas.

¿Quiénes pueden aplicar?

La convocatoria está dirigida a personas que trabajan en sectores vulnerables a estos delitos, como:

Oficiales de cumplimiento en el sector financiero y real.
Profesionales de auditoría, control y calidad.
Contadores públicos y revisores fiscales.
Abogados especializados en cumplimiento normativo.
El curso busca dotar a estos profesionales de herramientas prácticas para mejorar la detección de operaciones sospechosas y fortalecer los procesos internos de control en sus empresas.

¿Cómo inscribirse?

Los interesados pueden registrarse a través del enlace https://l.tusdatos.co/crcmfrpr o visitar el perfil de Instagram de @tusdatosco, donde se publicará más información sobre el curso y los requisitos para participar.

Esta es una oportunidad única para capacitarse sin costo en un tema clave para la seguridad financiera de las empresas y la lucha contra el crimen organizado.

Imagen de referencia generada con IA/Gemini

Por ejemplo, en el sector financiero la innovación tecnológica ha sido clave. Según un estudio de la consultora internacional LexisNexis Risk, los bancos en el mundo han incrementado la inversión para defenderse de este tipo de delitos en más de US$206.000 millones, de los cuales US$15.000 millones corresponden a América Latina. 

Según LexisNexis Risk, al menos el 60 % de estos recursos se destinan actualmente para desarrollar diferentes tecnologías avanzadas que permitan identificar patrones de comportamiento sospechosos y mejorar la detección de riesgos. En el caso de la IA, esta herramienta tiene la capacidad de procesar y analizar grandes volúmenes de datos de forma rápida y eficiente, así como de identificar conductas que podrían pasar desapercibidas en métodos más tradicionales de detección, y automatizar procesos para generar señales tempranas de alerta. 

“Esta tecnología emergente hoy en día es un elemento orientador, pero siempre complementario del criterio de los Oficiales de Cumplimiento de las compañías, quienes son los principales responsables de gestionar estos riesgos. Si bien la IA facilita muchos procesos, la intervención humana sigue siendo fundamental, por ejemplo, en la organización de los datos que se automatizarán y en el análisis de los resultados de esta”, afirmó Santiago Hernández, CEO y Fundador de Tusdatos.co, Startup especializada en la automatización de procesos para la validación de antecedentes de personas y empresas.

Cinco prácticas que deben fortalecer las empresas para prevenir estos delitos

Aumentar el capital que se destina para tecnología: las organizaciones deben destinar mayores recursos económicos para adquirir e implementar las herramientas adecuadas y garantizar una integración efectiva de estas soluciones.

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Incrementar la capacitación en prevención de lavado de activos y financiación del terrorismo: sin una formación integral, los empleados pueden enfrentarse a dificultades para adaptarse a los nuevos sistemas, lo que podría limitar la eficacia de la IA, así como el análisis de los resultados que de este recurso se obtengan.

Realizar una mayor inclusión de los datos: las tecnologías basadas en IA tienen debilidades ante escenarios nuevos o vectores de ataques novedosos, pues aprenden con datos históricos. Por eso la recopilación e integración de nueva información es clave para maximizar los beneficios que ofrece esta herramienta.

Hacer una actualización permanente de los procesos de prevención y seguridad: la incorporación de nuevas tecnologías requiere que se lleve a cabo una debida actualización de los procesos internos establecidos previamente.

Desarrollar una revisión más detallada de la información financiera: estos datos deben ser analizados con más profundidad con el fin de encontrar variables que puedan generar respuestas útiles, efectivas y que, además, faciliten la toma de decisiones para prevenir estos delitos.

Imagen: Alexander Grey

¿A qué ha perdido acceso Colombia? 

La organización de inteligencia financiera argumentó que Colombia ya no tendrá acceso a “Egmont Secure Web (ESW)”, la red segura con la que los 177 países miembros intercambian información financiera. Por medio de esta red se comparte información clave que contribuya en la lucha contra los delitos que involucran transacciones financieras y lavado de activos. 

Colombia pertenecía a Egmont Group desde 1996, desde entonces tenía acceso a información relevante para dar seguimiento a los movimientos financieros en bancos nacionales e internacionales en los que podrían estar involucrados grupos armados, narcotraficantes y terroristas. 

De acuerdo con el comunicado emitido por la organización, la decisión hace parte de una medida de emergencia que permanecerá vigente, al menos hasta revisar la situación con mayor detenimiento. Sin embargo, de acuerdo con la W Radio, se realizó una consulta con los 177 países miembros de Egmont Group para tomar esta decisión y ninguno estuvo a favor de Colombia. 

¿Por qué Egmont Group se retira de Colombia? 

Al tratarse de una organización de inteligencia financiera, Egmont Group cuenta con políticas bastante rígidas con las que pretende mantener la discreción de la información. De acuerdo con su comunicado oficial, Colombia fue suspendida justamente por no cumplir con las políticas. 

La información relevante que encuentra la organización es transmitida a la Unidad de Información y Análisis Financiero (UIAF) de cada país. Sin embargo, dentro de su reglamento se establece que la UIAF de cada país debe trabajar de manera independiente. En otras palabras, no debe estar influenciada por otras entidades, ni siquiera la propia Presidencia de Colombia podía intervenir. 

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En este caso, el presidente Gustavo Petro se saltó el reglamento de Egmont Group y utilizó el documento que la organización suministró a la UIAF para divulgarlo en la alocución del pasado 4 de septiembre. Esto provocó la suspensión de la red (ESW) por parte de Egmont Group en nuestro país. 

La organización comentó que es importante que las UIAF de cada país deben mantenerse autonómas e independientes. En su comunicado argumentaron:  “Deben mantenerse libres de cualquier influencia o interferencia indebida de carácter político, gubernamental o industrial”.

Y es que las políticas del Grupo Egmont son bastante estrictas respecto a la  confidencialidad. Según sus directrices operativas, la información compartida entre las UIF no puede ser divulgada a terceros ni a otros países sin el consentimiento expreso de la UIF que proporcionó la información. Además, cada UIF tiene derecho a decidir con quién comparte dicha información, asegurando un manejo seguro y controlado. 

Cuando la UIAF colombiana recibió el documento sobre la presunta compra de Pegasus aseguró que el documento debía ser divulgado expresamente con la Fiscalía General de la Nación. Sin embargo, el presidente Petro optó por divulgarlo en la alocución nacional. 

¿Y ahora qué pasará con Colombia?

El comunicado también asegura que el Grupo Egmont “continuará su compromiso con la UIF Colombia bajo procedimientos internos actuales para que haya confianza entre miembros de que su información está completamente protegida en cumplimiento con estos principios”.

No obstante, el hecho de que el país ya no tenga acceso a la red segura Egmont Secure Web (ESW)” podría significar un problema mayor para Colombia. El país queda aislado de la lucha contra la corrupción del narcotráfico y lavado de activos e incluso podría terminar convirtiéndose en un país más atractivo para las transacciones financieras por parte del terrorismo y narcotráfico. 

Imagen: Pixabay

Risk Consulting Global Group, empresa colombiana especializada en materia de riesgos está desarrollando herramientas tecnológicas propias potenciadas con IA. Uno de sus desarrollos tecnológicos más importante es Inspektor, una herramienta destinada a la prevención del lavado de activos y la financiación del terrorismo. De acuerdo con los expertos de Risk Consulting Global Group, las ventajas de la IA radican en que permite procesar cantidades masivas de datos en un tiempo récord y con altísima precisión.

Inspektor permite que los gestores de riesgo identifiquen patrones que serían difíciles de reconocer para los seres humanos, permitiendo que los gestores de proporcionándoles capacidades de modelado predictivo. La posibilidad de predecir los riesgos futuros contribuye a que la gestión pase de ser reactiva a proactiva, ahorrándole tiempo y dinero a las empresas.

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En concreto, este software verifica más de 100.000 fuentes de información y consulta antecedentes de lavado de dinero que puedan tener personas naturales y/o jurídicas. Inspektor permite a las empresas prevenir relaciones comerciales con terceros vinculados delitos relacionados con narco tráfico , trata de personas , corrupción , minería ilegal , entre otros .

El software con IA permite reducir la exposición a riesgos reputacionales o a posibles sanciones o multas de organismos de vigilancia y control. En la actualidad es utilizada por cerca de 10.000 usuarios de las áreas de cumplimiento de cerca de 1.500 empresas de las más importantes de Colombia. Dentro de las compañías que utilizan Inspektor se encuentran Bancos , Aseguradoras, Contructoras, Ingenios , Inmobiliarias, Notarias, empresas del sector industrial y comercial , importadoras y exportadoras , entre otras .

Imagen: Pixabay vía Pexels